在研究“自洗钱”之前,我们需要先知道什么叫“洗钱”。“洗钱”顾名思义就是将肮脏的钱洗成干净的钱,用规范的语言表述就是,行为人将非法所得及收益(如贪污、贩毒、诈骗等犯罪所得)通过空壳公司、地下钱庄、虚拟货币、虚假交易、赌博等方式,经过上述一系列操作掩盖其来源和性质,使这些脏钱在形式上合法化,最终可以用于正常消费或投资。我们国家为了对严重破坏金融管理秩序的行为予以打击,设定了洗钱罪。这些赃钱即来源于七大犯罪类别(上游犯罪),分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪…