在审查调查分析相关人员银行流水的过程中,银行流水往往都会体现出交易“备注”这一栏,所以在办案过程中可以通过备注这一细微之处,洞察出被审查调查对象个人财务状况的蛛丝马迹。 具体而言,笔者认为,银行流水如同一面镜子,反映出了我们的消费习惯、资金流向和资产状况,而我们可以从“备注”中挖掘出共计四个方面的信息: 第一,从备注中洞察日常消费——水电气,民生之本 “民以食为天,食以水为先。”水电气,这三样看似不起眼的生活必需品,却构成了我们日常消费的重要组成部分。 在备注中,我们不难发现每月固定支出的规律,如“水费XX元”、“…